#ElDato | Así funcionaba el esquema
#UenoBank
Créditos que terminaban en otras empresas del mismo grupo y una venta de cartera pagada indirectamente con dinero del propio banco. Así describe la
#Fiscalía el esquema del banco que muestra esta infografía:
1️⃣ La
#desvinculación era en los papeles: El banco pidió dejar de considerar vinculadas a MOWI, Grupo Hendy y Grupo M (Pagopar), tras cambios de accionistas. Según la imputación, los vínculos persistían: compartían personas, domicilio y operadores. El banco siguió financiándolas sin autorización del supervisor para esa desvinculación.
2️⃣ Recibían
#préstamos sin respaldo
#suficiente: Se les concedían créditos y sobregiros por montos desproporcionados frente a su capacidad de pago, con plazos extensos y sin garantías reales.
3️⃣ El
#dinero se trasladaba al
#grupo: Los desembolsos eran transferidos a empresas como
#ITTI,
#REDISA y
#REDIPRO para cubrir sobregiros y otras obligaciones, en lugar de destinarse principalmente a los proyectos declarados.
4️⃣ Los pagos también
#dependían del grupo: La Fiscalía describe un circuito en el que otras sociedades aportaban fondos para pagar las deudas. Las prestatarias no generaban por sí mismas los recursos suficientes para devolver los créditos.
5️⃣ La salida fue vender esa cartera a otra vinculada. El 15 de junio de 2026,
#VINANZAS compró créditos de esas tres empresas por US$ 74,4 millones, mediante una operación presentada como venta al contado. Pero, según la investigación, el dinero para comprarla provenía indirectamente de préstamos del propio Ueno Bank a otras empresas.
¿Dónde estaba el
#maquillaje contable?
La cartera aparecía
#vendida y
#cobrada, aunque el propio banco habría financiado su compra a través de intermediarios. Según la esa maniobra impedía conocer la verdadera situación patrimonial de la entidad. También señala que se ocultaron excesos de límites prudenciales y se presentaron operaciones como subsanadas.
Todo ello comprometía recursos captados de los ahorristas, pero también en los fondos jubilatorios del Instituto de Previsión Social.
TIPOS
#PENALES
Conducta indebida en situaciones de crisis.
Lesión de confianza.
Tentativa de estafa.
Violación del deber de llevar libros de comercio.